スクールでの学びから
お金の教養と知識の幅を広げ、金融業界のコンサルタントに転身

2016年に自宅を売却し、まとまった形で不動産の譲渡益が出たことをきっかけに、そのお金を資産運用に回そうと考えました。最初はそのお金を投資信託で運用しようかなと思い、色々な金融機関に行って話を聞きましたが、なかなか満足のいく提案をもらうことができませんでした。たとえば、納得のゆく説明も無く私募投信を勧められたり、４％近い高い手数料の商品を勧められたりしました。話の進め方も、1日目に話を聞いたと思ったら2日目にはもう契約を促され、ものすごく急かされて、少し不信感を持ってしまうぐらいでした。そうした経験から、自分でしっかり知識を身につける必要性を感じました。また、その当時私は保険業界でコンサルタントとして働いていたのですが、お客様に提案できる金融商品が限定されており、自分の金融商品知識が偏ったものであることに課題を感じていました。「保険だけでなくもっと幅広い金融商品をお客様に提案したい」「コンサルタントとしてもっとスキルアップしたい」という思いが強くなっていた時期でした。

上述のような状況から「投資信託について中立的な話を聞ける」「偏りなく広く金融商品の知識を身につけられる」場所を探していたところ、ファイナンシャルアカデミーの存在を知り、自分の求めている情報が得られるかもしれないと思い受講を決めました。

ファイナンシャルアカデミーに通い始めるまでは、自分が身を置いていた保険業界の金融知識しかありませんでしたが、投資信託スクールの受講により投資信託の知識を習得し、株式投資スクールや定年後設計スクールでは株式や相続の知識を得ることができました。その結果、かなり幅広い金融知識を得ることができたというのが、非常に良かったと思います。

また、私は以前、大学受験予備校の講師をしていたこともあり、講義を受ける際に少し辛口で見てしまうところがあるのですが（笑）、ファイナンシャルアカデミーの講師の方々は本当に魅力的な方が多く在籍されているなと思いました。教え方も上手ですし、個人投資家でもある講師のみなさんの実体験に即したリアルな話は説得力があり元講師という立場から見ても素晴らしいと感じました。

そしてスクールに通って良かったのは「for me」と「for customer」という２つの点を実現できたということです。まず1つ目の「for me」ですが、幅広い金融商品の知識を得ることによりコンサルタントとしての自分自身の市場価値を高めることができたという意味で「自分のために」なりました。また、2つ目の「for customer」ですが、金融業界のコンサルタントとして資産運用についての総合的なアドバイスをお客様に対して提供できるようになったという意味で、「お客様のために」なりました。金融について体系的、総合的に知識を身につけられたことで、自分のためにもなり、お客様のためにもなる学びが得られたことは私にとってとても大きな財産になったと思っています。

また、知識の幅と奥行きだけではなく、知識に対する姿勢についても教えていただきました。それまで自分がいた保険業界では、満足のいくお給料もいただいていたので「現状維持」というのも一つの選択肢だったのですが、スクールに通う中で知識に対して誠実であることの大事さを学び、「もっと幅広い知識を学んだ上で、お客様のお役に立ちたい」という気持ちが高まりました。とりわけ投資信託スクールの渋谷先生の講義を受けたことがきっかけで、金融業界で生きていくという決意が固まりました。現在は、コンサルタントとして働きながら上級相続診断士、ファイナンシャルプランナー1級の資格取得に向けて勉強しているところです。

また、私の資産運用の大きな目的な一つが「我が子の将来のための資金づくり」なのですが、スクールで得た知識を元に運用期間を長期で見て投資を行っているところです。国内外の株や債券のように色々な資産に分けてリスクを分散しながら子どものために資産を築いていきたいと考えています。

今後はファイナンシャルアカデミーで得た知識をもとに、金融コンサルタントとして多くの人に資産運用の重要性について伝えていきたいと思っています。お金についての知識を提供することにより、自分や自分の家族だけでなく「みんな」がハッピーになる社会を目指すことに貢献していきたいと考えています。

「知識」